ตัวแบบคณิตศาสตร์สำหรับการออมรายปีภายใต้จำนวนครั้งของการทบต้นต่อปีแบบไม่คงที่
Article Sidebar
Main Article Content
บทคัดย่อ
การวิจัยครั้งนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างตัวแบบคณิตศาสตร์สำหรับการออมรายปีแบบต้นงวดและตัวแบบคณิตศาสตร์สำหรับการออมรายปีแบบปลายงวด โดยครอบคลุมกรณีที่จำนวนครั้งของการทบต้นต่อปีมูลค่าเงินปัจจุบันและอัตราดอกเบี้ยที่เป็นค่าคงที่หรือสามารถเปลี่ยนแปลงตามเวลาได้ รวมทั้งหมด 8 ตัวแบบ ในแต่ละตัวแบบประกอบด้วยมูลค่าเงินปัจจุบัน อัตราดอกเบี้ยต่อปี จำนวนปีของการออมเงิน และจำนวนครั้งของการทบต้นต่อปี จากผลการวิจัยทำให้ได้ตัวแบบคณิตศาสตร์สำหรับการออมรายปีแบบต้นงวด 4 ตัวแบบ และตัวแบบคณิตศาสตร์สำหรับการออมรายปีแบบปลายงวด 4 ตัวแบบ ซึ่งสามารถจำแนกตามลักษณะของพารามิเตอร์ได้ดังนี้ (1) กรณีจำนวนครั้งของการทบต้นต่อปีไม่คงที่ โดยมูลค่าเงินปัจจุบันและอัตราดอกเบี้ยคงที่ (2) กรณีจำนวนครั้งของการทบต้นต่อปีไม่คงที่ โดยมูลค่าเงินปัจจุบันคงที่ แต่อัตราดอกเบี้ยไม่คงที่ (3) กรณีจำนวนครั้งของการทบต้นต่อปีไม่คงที่ โดยมูลค่าเงินปัจจุบันไม่คงที่ แต่อัตราดอกเบี้ยคงที่ และ (4) กรณีจำนวนครั้งของการทบต้นต่อปีไม่คงที่ โดยมูลค่าเงินปัจจุบันและอัตราดอกเบี้ยไม่คงที่ ตัวแบบที่พัฒนาขึ้นมีลักษณะเป็นการขยายของสูตรดอกเบี้ยทบต้นและอนุกรมเรขาคณิตไปสู่กรณีที่พารามิเตอร์ไม่คงที่ และตรวจสอบความถูกต้องของตัวแบบทั้งหมดด้วยวิธีอุปนัยเชิงคณิตศาสตร์ นอกจากนี้ ตัวแบบยังได้รับการยืนยันความถูกต้องเพิ่มเติมผ่านตัวอย่างเชิงตัวเลขและการประยุกต์ใช้ภายใต้เงื่อนไขที่แตกต่างกัน
Article Details
อนุญาตภายใต้เงื่อนไข Creative Commons Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International License.
เอกสารอ้างอิง
ณัฐ เลิศมงคล. (2564). ความมหัศจรรย์ของดอกเบี้ยทบต้น. แหล่งข้อมูล: https://www.setinvestnow.com/th/knowledge/article/173-the-power-of-compound-interest. ค้นเมื่อวันที่ 8 พฤศจิกายน 2568.
นราธิป อิสรานุสรณ์. (2563). ตัวแบบคณิตศาสตร์เชิงกำหนดเพื่อการออมเงินกลางปีด้วยอัตราดอกเบี้ยทบต้น. วารสารวิชาการพระจอมเกล้าพระนครเหนือ 30(2): 304 - 313 doi: 10.14416/j.kmutnb.2020.01.001.
นราธิป อิสรานุสรณ์. (2565). ตัวแบบคณิตศาสตร์สําหร์บการออมรายเดือนเพื่อการวางแผนการเงิน. วารสารวิชาการพระจอมเกล้าพระนครเหนือ 32(2): 469 - 477. doi: 10.14416/j.kmutnb.2021.11.007.
บุษราภรณ์ พวงปัญญา และปริวัตร ป้องพาล. (2564). การวางแผนการเงินส่วนบุคคลเพื่อสร้างภูมิคุ้มกันทางด้านเศรษฐกิจของครูและบุคลากรทางการศึกษา. วารสารสถาบันวิจัยพิมลธรรม 8(2): 155 - 164.
ยุวรีย์ พันธ์กล้า และกฤษณะ เนียมมณี. (2562). สู่เป้าหมายการออมด้วยลำดับเรขาคณิต. วารสารคณิตศาสตร์ MJ-MATH 64(698): 6 - 19. doi: 10.14456/mj-math.2019.7.
สร้อยเพชร ลิสนิ และฐิติพร พระโพธิ์. (2568). ปัจจัยการวางแผนทางการเงินที่ส่งผลต่อคุณภาพชีวิตทางการเงินที่ดีอย่างมีคุณค่าของผู้สูงอายุจังหวัดภาคกลางตอนล่าง 1. วารสารวิทยาการจัดการ มหาวิทยาลัยราชภัฏพิบูลสงคราม 7(2): 87 - 101.
Broverman, S.A. (2017). Mathematics of investment and credit (6th ed.). New Hartford, CT: ACTEX Learning.
Hull, J.C. (2021). Options, futures, and other derivatives (10th ed.). Pearson. 896 pages.
Issaranusorn, N. (2015). Future saving model by using mathematical technique. In: Proceedings of the 2nd National and International Research Conference. Thailand: Graduate School Nakhon Ratchasima Rajabhat University, 426 - 435.
Issaranusorn, N. (2016). Saving mathematical model with inconstant present value and inconstant compound interest rate. In: Proceedings of International Congress on Banking, Economics, Finance and Business. Japan, 241 - 251.
Kellison, S.G. (2008). The theory of interest (3rd ed.). McGraw-Hill.
McCutcheon, J.J. and Scott, W.F. (1986). An introduction to the mathematics of finance. London: Heinemann.
Pournara, C. (2013). Teachers’ knowledge for teaching compound interest. Pythagoras. 34(2): 1 - 10. doi: 10.4102/pythagoras.v34i2.238.
Vasicek, O. (1977). An equilibrium characterization of the term structure. Journal of Financial Economics 5(2): 177 - 188.
